Hongkongdoll最新      工银瑞信信用纯债一年依期洞开债券型证券投资基金（A 类份额）                         基金家具贵寓摘录更新                                               编制日历：2024 年 12 月 4 日                        送出日历：2024 年 12 月 5 日           本摘录提供本基金的遑急信息，是招募证实书的一部分。           作出投资决定前，请阅读齐全的招募证实书等销售文献。 一、家具省略           工银信用纯债一年定开债 基金简称                           基金代码            000074           券           工银信用纯债一年定开债 下属基金简称                         下属基金走动代码        000074           券A           工银瑞信基金照拂有限公 基金照拂东谈主                          基金托管东谈主           招商银行股份有限公司           司                                上市走动所及上市日 基金公约奏效日   2013 年 5 月 22 日                      -                                期 基金类型      债券型                  走动币种            东谈主民币 运作边幅      依期洞开式                洞开频率            每个阻塞期为一年                                运行担任本基金基金 基金司理      何秀红                  司理的日历                                证券从业日历          2007 年 6 月 1 日                                运行担任本基金基金 基金司理      段玮                   司理的日历                                证券从业日历          2008 年 7 月 1 日           有下列情形之一的，  《基金公约》应当隔断：                                《基金公约》奏效后，每个洞开期终末 其他        一个洞开日日终，基金份额捏有东谈主东谈主数低于 200 东谈主，或者 10 大基金份额捏有东谈主捏           有 90%以上基金份额。 二、基金投资与净值发达 (一) 投资筹备与投资策略 本基金的投资安排，请阅读本基金《招募证实书》“基金的投资”章节了解详备情况。 投资筹备      在适度风险并保捏钞票流动性的基础上，力求终了卓越事迹比较基准的投资收益。           本基金的投资畛域包括国债、央行单据、策略性金融债、地点政府债、非策略性金融           债、企业债、公司债、短期融资券、中期单据、次级债、可永别走动可转债的纯债部           分、钞票相沿证券、银行进款、债券回购等固定收益类金融器具，以及法律律例或中 投资畛域      国证监会允许基金投资的其他金融器具。本基金不径直在二级市集买入股票、权证等           权力类钞票，也不参与一级市集新股申购和新股增发，可转债仅投资二级市集可永别           走动可转债的纯债部分。           基金的投资组合比例为：债券等固定收益类钞票占基金钞票的比例不低于 80%，其中                工银瑞信信用纯债一年依期洞开债券型证券投资基金（A 类份额）基金家具贵寓摘录更新           信用债券的投资比例不低于本基金固定收益类钞票投资的 80%，但在每次洞开期前三           个月、洞开期及洞开期收尾后三个月的手艺内，基金投资不受上述比例截止；洞开期           内现款及到期日在一年以内的政府债券占基金钞票净值的比例不低于 5%，其中现款不           包括结算备付金、存出保证金和应收申购款等；阻塞期内，本基金不受该比例的截止。           信用债券指地点政府债、非策略性金融债、企业债、公司债、短期融资券、中期单据、           次级债、可永别走动可转债的纯债部分、钞票相沿证券等除国债、央行单据和策略性           金融债外的非国度信用的债券钞票。           本基金的主要投资策略包括：期限树立策略、期限结构策略、类属树立策略、证券选 主要投资策略    择策略、短期和中恒久的市集环境中的投资策略及钞票相沿证券等品种投资策略，在           严格适度风险的前提下，发掘和利用市集失衡提供的投资契机，终了组合伙产的升值。 事迹比较基准    一年期银行依期进款税后收益率+1.2%。           本基金为债券型基金，其预期风险与预期收益高于货币市集基金，低于羼杂型基金和 风险收益特征           股票型基金。 (二) 投资组合伙产树立图表/区域树立图表 (三) 最近十年基金每年的净值增长率及与同期事迹比较基准的比较图 注：1、本基金基金公约于 2013 年 05 月 22 日奏效。公约奏效畴昔不悦齐全当然年度的，按践诺期限商量净 值增长率。                         第 2页 共 4页                 工银瑞信信用纯债一年依期洞开债券型证券投资基金（A 类份额）基金家具贵寓摘录更新 三、投成本基金触及的用度 (一) 基金销售关联用度 以下用度在认购/申购/赎回基金经由中收取：              份额（S）或金额（M）    用度类型                                     收费边幅/费率                  /捏有期限（N）                    M＜100 万元                    0.60%     申购费       100 万元≤M＜500 万元                  0.30%   （前收费）      500 万元≤M＜1000 万元                  0.10%                   M≥1000 万元                 1，000 元/笔 赎回费 关于在归并个洞开期内申购后又赎回的份额（捏有期＜7 天），将收取 1.5%的赎回费；关于在归并个洞开期 内申购后又赎回的份额（捏有期≥7 天），将收取 1%的赎回费；关于认购或在某一洞开期申购并鄙人一个及 之后的洞开期赎回的份额，不收取赎回费。 (二) 基金运作关联用度 以下用度将从基金钞票中扣除：  费 用 类             收费边幅/年费率或金额                      收取方  别 照拂费                0.3%                   基金照拂东谈主和销售机构 托管费                0.1%                     基金托管东谈主 审 计 费 用 信 息 披 露费       按照国度关联规则和《基金公约》商定，不错 其 他 费 在基金财产中列支的其他用度。用度类别详见                                            关联就业机构 用     本基金《基金公约》及《招募证实书》或其更       新 注：1、本基金走动证券、基金等产生的用度和税负，按践诺发生额从基金钞票扣除。 金额以基金依期诠释败露为准。 (三) 基金运作笼统用度测算    若投资者认购/申购本基金份额，在捏有手艺，投资者需支拨的运作费率如下表：                   工银信用纯债一年定开债券 A                           基金运作笼统费率（年化） 注：基金运作笼统费率=固定照拂费率+托管费率+销售就业费率（若有）+其他运作用度共计占基金逐日平均 钞票净值的比例（年化）。基金照拂费率、托管费率、销售就业费率（若有）为基金现行费率，其他运作费 用以最近一次基金年报败露的关联数据为基准测算。 四、风险揭示与遑急领导                               第 3页 共 4页                   工银瑞信信用纯债一年依期洞开债券型证券投资基金（A 类份额）基金家具贵寓摘录更新 (一) 风险揭示    本基金不提供任何保证。投资者可能吃亏投成本金。投资有风险，投资者购买基金时应持重阅读本基金 的《招募证实书》等销售文献。    本基金投资于证券市集，基金净值会因为证券市集波动等身分产生波动，投资者在投成本基金前，应全 面了解本基金的家具特质，感性判断市集，并承担基金投资中出现的种种风险，包括但不限于：市集风险、 利率风险、信用风险、再投资风险、流动性风险、操立场险、其他风险及本基金私有风险。    本基金可投资于钞票相沿证券，将靠近信用风险、利率风险、流动性风险、提前偿付风险等风险。    本基金每个洞开期终末一个洞开日日终，出现基金份额捏有东谈主东谈主数低于 200 东谈主或者 10 大基金份额捏有 东谈主捏有 90%以上基金份额情形的，基金公约应当隔断，因此投资者靠近基金公约自动隔断的风险。    本基金以阻塞期和洞开期相荟萃的边幅运作，阻塞期内投资者不可申购、赎回基金份额，因此投资者面 临一定的流动性风险。    当本基金捏有特定钞票且存在或潜在大额赎回央求时，基金照拂东谈主经与基金托管东谈主协商一致，并盘问会 计师事务所主见后，不错依照法律律例及基金公约的商定启用侧袋机制。侧袋机制践诺手艺，基金照拂东谈主将 对基金简称进行迥殊美艳，并不办理侧袋账户的申购赎回，基金份额捏有东谈主可能靠近无法实时获取侧袋账户 对应部分的资金的流动性风险。基金照拂东谈主将按照捏有东谈主利益最大化原则，招揽将特定钞票赐与治理变现等 边幅，但因特定钞票的变面前辰具有不笃定性，最终变现价钱也具有不笃定性而况有可能大幅低于启用侧袋 机制时的特定钞票的估值，基金份额捏有东谈主可能因此靠近吃亏。 (二) 遑急领导    中国证监会对本基金召募的核准，并不标明其对本基金的价值和收益作出骨子性判断或保证，也不标明 投资于本基金莫得风险。    基金照拂东谈主依照恪称牵累、讲授信用、严慎勤奋的原则照拂和愚弄基金财产，但不保证基金一定盈利， 也不保证最低收益。    基金投资者自依基金公约取得基金份额，即成为基金份额捏有东谈主和基金公约确当事东谈主。因《基金公约》 而产生的或与《基金公约》关联的争议，按照《基金公约》“争议的处理和适用的法律”章节的商定处理。    基金家具贵寓摘录信息发生紧要变更的，基金照拂东谈主将在三个使命日内更新，其他信息发生变更的，基 金照拂东谈主每年更新一次。因此，本文献内容比较基金的践诺情况可能存在一定的滞后，如需实时、准确获取 基金的关联信息，敬请同期温雅基金照拂东谈主发布的关联临时公告等。 五、其他贵寓查询边幅   以下贵寓详见基金照拂东谈主网站 http://www.icbccs.com.cn 或致电本公司客户就业热线 4008119999 六、其他情况证实   无                             第 4页 共 4页